7月中旬，市民阮某某收到假冒“云数贸联合中央下发147万元扶贫款”的诈骗短信，下载涉诈APP后，被所谓“好友”张某以“领取需先捐款”“签到领奖金”等话术诱导。阮某某提交个人信息后，其账户收到来源不明的10万元资金，张某随即发送他人身份证，要求阮某某以“帮儿子取彩礼”为名到银行取现转账。所幸阮某某察觉异常，果断报警，避免了陷入洗钱犯罪陷阱。

不法分子通过网络社交平台、短信、快递等渠道，以“发放扶贫款”“发放慈善款”“资产解冻”等为幌子引诱受害人下载“国梦情”“圆梦之星”“乡村振兴”“中国梦”“扶贫E站”“益路同行”“乡济会”等多种涉诈APP。

骗子向受害人发送假文件，同时告诉他们需要保密，不能告诉任何人。

骗子会以领“扶贫款”需要先完成任务为由，让受害人提供银行卡、身份证等信息进行“流水包装”。将涉诈资金伪装成慈善款打入受害人账户，并引导其将资金转至指定账户或前往银行柜台取现，用于协助骗子“洗钱”完成赃款转移。